11月大阪代協LIVEステーション開催～自己点検チェックの考え方～

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2026.01.02

２０２５年１１月２７日（木）午後４時から大阪代協事務局会議室にてLIVEステーションを開催しました！！

まずは、新谷会長のメッセージです。

新谷会長メッセージ

この１年に起こった変化

冒頭新谷会長は、皆様にとって、この１年はどのような年だったでしょうか？損保業界では、今年も変化の大きい１年でした、と語りかけました。

変化があった事象として、下記を挙げました。

現在も、金融庁では、比較推奨販売の在り方をめぐり、監督指針案のさらなる改正への検討が進められていて、企業内代理店の皆さんが気にされている、特定契約規制の改定を含め、改正保険業法の施行が予定されています。

自己点検チェックシートの動向

代理店業務品質評価指針、自己点検チェックシートに関しては、３月の公表後も損保協会の中で本格展開に向けて検討が続けられ、現在、次の点が公表されています。

なお、自己点検チェックシートなどの取り組みについて、現在損保協会で意見公募が行われています。日本代協からは次の４つの意見を提出します。

意見１．
損保協会が評価基準を明確化し、各保険会社間の目線を合わせるべきと考える。
乗合代理店にとって、各社の評価基準が揃わないと大いに混乱する。判定基準の解説など各社毎ではなく、損保協会が統一して作成することを要望する。

意見２．
共通項目に関する対話は、代申会社が行い、乗合保険会社は任意とするべき。また、損保協会で定めた基本項目の部分は、代申会社が当該部分の対話を実施し、その内容を及び評価を乗合各社に共有する。乗合各社は、各社独自項目分のみについて、それぞれ対話を行う運用を要望する。

意見３．
代理店の意見も聞いて継続的な改善をする。すでに検討されている項目だが、改めて念を押す形で要望する。

意見４．
募集人毎のチェックシートを集計するツールは必須。提供を検討している保険会社もあるが、これは損保協会で用意するべき。

これらの意見は大阪代協会員の皆様の声を反映した内容でもあると考えている。大阪代協としては、日本代協の意見のほかに、「損害保険における顧客本位の業務運営の考え方」について、代理店の意見を交えて整理を行い、業界内の共通言語として語られるようにするべき、と提言を行いたい。

最後に

大阪代協としては保険代理店が顧客サービスの向上を目指し、自社の体制整備に向けて努力することは当然だと考えています。この体制整備を形にしたものが、自己点検チェックシートであり、もはや私たちは避けて通ることはできません。
本日は、短い時間ではありますが、自己点検チェックシートについて考え方や取り組み方法に関する学びを深めていただきたいと思います。２、３年後の業界の形がぼんやりとは見えてきましたが、まだまだ流動的です。どのように対応するのか、自社だけで考えるのではなく、所属する保険会社だけの情報に頼るのではなく、代協を通じて幅広い情報を入れてください。そして、代理店みんなの声を届けていきましょう。このような時だからこそ、代協という旗のもとに皆さんで集い、高めあって参りましょう！！、と締めくくりました。

２０２５年度全会員アンケート総括

報告者：原田知彦企画環境委員長

今年度５回目の実施となった、大阪代協全会員アンケートの結果について、原田企画環境委員長が総括を行いました。

今年度の回答総数は５５０件に達し、過去最高を記録しました。

回答者のバランスに関しては以下の反省点を挙げました。
①企業内代理店の回答数が少なかった
②保険会社に回答数のバラつきが生じ、募集過程でチェックが必要だった

結果は、「本編」「アンケート結果」「代理店の声」の３冊子に分けてまとめられました。

２０２５年度は、主に下記の６項目について質問を構成し、会員の皆様の回答を集約しています。私たちの関心事であるこれらの項目に対する現場の代理店の考えを、金融庁をはじめ、業界内各所に発信しています。

大阪代協では皆さんの声や思いを業界の隅々まで届け、納得感のある内容になるよう懸命に取り組んでいます。ぜひご理解いただきますようお願いいたします。大阪代協の全会員アンケートは来年も実施する予定です。今のところ監督指針改正を受けて公表される 2027年度代で大帝本格展開を自己本格展開される、自己点検チェックシートや保険会社と対話を実施するテーマを予定しています。

セミナー：『自己点検チェックシート』の考え方

～プロ代理店としての信頼構築と私たち自身を守るために～

セミナー講師：日本創倫株式会社　代表取締役　（CEO）　山本秀樹　様

長く保険代理店の外部監査業務を担ってこられた、日本創倫株式会社の山本社長をお招きし、「自己点検チェックシートの考え方」についてお聞きしました。

まずは、このオンラインセミナーを行う目的について触れられ、「自己点検チェック」は単なる事務作業ではないことを、協調しました。その上で、実施する目的は次の３つであると説明しました。

次に、私たち代理店は「自己点検チェック」を何のために実施するのか？について次の３つのポイントを説明しました。

①顧客保護と信頼獲得（最重要）

◆信頼の維持・向上
・法令やルール（就業規則を含む）を順守することは、お客様からの信頼に直結する
・信頼こそが、長期的なお取引の基盤となる

◆トラブルの未然防止
・不適切な募集による苦情やトラブルを防ぎ、経営の効率を高める
・結果として、社員の業務負荷の軽減につながる

②コンプライアンス遵守とリスク回避

◆違反リスクの最小化
・保険業法や関連法令への違反リスクを洗い出す

◆組織と自分自身の守り
・重大な違反は、業務停止や登録取消し等の最悪の事態を招く
・会社だけでなく、募集人資格等、自分自身のキャリアにも関わる

③業務品質の標準化と向上

◆保険のプロとしての価値向上
・社内全体の募集品質を一定レベル以上に維持向上させる

◆課題の可視化
・自己チェックを通じて「自社のできていないこと」を明確にする
・曖昧だった業務フローを見直し、具体的な教育・改善へ繋げる機会にする

実施にあたり、社内でサポート体制をどのように整えるか？

山本社長は、「自己点検チェック」の趣旨・目的を踏まえ、実施にあたって、その実効性を保つためにどのような社内サポート体制が必要なのか、代理店に向けて次の３点をアドバイスしました。

◆社員の理解を深め、迷わずに回答できる体制をつくる
・マニュアル・記⼊例の提供
・回答の仕方が判りにくい項目について、用意されている記入例やＦＡＱを活用する
（損保協会や各保険会社情報を利用する）

◆相談窓口を設置する
・各募集人が相談できる担当者を決める
・不明点は自己判断せず、相談するよう徹底する

◆スケジュールを明確に、フィードバックを確実に
・各募集人の提出期限を明確に伝える
・責任者（必要に応じて各拠点の）を決め、責任者が内容を確認してから、全体を集約する
・集約結果を分析し、自社の「強み」と「課題」をきっちりとフィードバックする
・課題解消に向けたプラン（研修やマニュアル改訂）を共有する
・やりっ放し、は厳禁

最後に「まとめ」として次のスライドを共有し説明しました

「自己点検チェック」は、決してやらされ仕事ではない、お客様や自社のためでもあるが、何よりも「代理店という仕事」が、将来に向けて存続・発展していくために、今、取り組まなければならない、と強調し、セミナーを終了しました。

日本代協コンベンション参加報告

報告者：隼田　智貴　副会長

続いて、隼田副会長から１１月に参加した日本代協コンベンションの報告があり、保険募集人として、勉強になり得難い機会である、と説明し、特に若い会員の方に是非とも参加して欲しい、と訴えました。

開催概要、コンテンツについて下記のフリップを共有して説明を行いました

さらに、業界の皆さんが一同に会し、沢山の学びがある非常に貴重な機会であることを次のフリップを使って説明しました。

次に当日行われた基調講演について触れ、日本旅行のカリスマ添乗員・平田　進也氏が講師として登壇され、お客様の心をつかむ極意を学ばせてもらった。私は、次のフレーズが心に残りました、
◆「サービスとは、お客様から言われる前に行動する。だから感動を与え、また来てくれる。買ってくれるリピーターが増えるんです。」「お客様に言われてからする行動は作業です。お客様に喜んでもらうためにはどうしたらよいか、いつも考えながら仕事をしてきました。」と伝えました。