一般社団法人大阪代協

船場支部の活動報告

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1月船場支部セミナー&例会

2024.02.01

1月24日(水)16:30~17:00セミナー、17:00~17:30支部例会がリアル開催されました。
※終了後、新年会を開催しました。

1・セミナー

今回のセミナーは新型NISAに対応すべく投資信託の勉強会でした!

「IFAが語る」2024年の注目トピックス
~投資信託の選び方と変額保険の仕組~
株式会社FAMORE 代表取締役 武田 拓也 氏

(1)知っておきたい2024年の論点

  • 「円安の定着と物価高」:輸出企業の収益性のアップ→製造業の国内回帰(トヨタ過去最高収益によりNTTの時価総額超え)→GPIF運用好調
  • 「観光立国」→オーバーツーリズム(ホテル不足、交通の不便さ)→空き家活用・ライドシェア(白タク)需要が拡大
  • 「新円切り替え」→通貨流通量の増加→1万円札渋沢栄一、5千円札 津田梅子(初留学&女子教育)、千円札 北里柴三郎(近代医学の父) 国家として企業、女子教育、医療に注力
  • 選挙の年」→1月台湾、3月ロシア、4月韓国、5月インド、11月アメリカ 短期の売買は利益が出やすい(株価が変動する)※米国大統領選83.3%の確率で株価上昇
  • 「2024年問題」→時間外労働時間の上限規制→物流・建設・医療業界(売上減、設備投資増)⇒M&Aが活性化

(2)投資信託の選び方

  • 国の政策に沿った事業が上昇しやすい(宇宙ファンド、子育て)
  • 将来性・成長性のある事業には資金が集まりやすい
  • アクティブ(手数料高い)/インデックス(手数料安い)の選択は、投資経験に応じて投資経験のある者は、「トータルリターン」「シャープレシオ(1以上)」をみて投資判断するようにアドバイス
  • 「トータルリターン・シャープレシオ」で選択したアクティブファンドは、 【医療】グローバルヘルス&バイオファンド 11%/年(3年間)リスクあるが増えていきやすい、【観光】世界ツーリズム株式ファインド13.68%/年(3年間)、【M&A】世界M&A戦略㈱ファンド
  • 投資の抵抗のある方は、インデックスファンドで手堅く運用
  • 運用に加えて保障も得られる「変額保険」。一般的な保険は債券運用と手堅い運用が多い。利回りは、投資信託の方が高い傾向にある。一方、「保障」と「保険料免除特約」もあるのでトータルで検討する必要あり

3)質疑応答

  • Q:今後の株価の同行?
  • A:円安と中国リスク回避のため、海外資本が日本株に投資(ポートフォリオ調整のため)している。日本人視点でいくと日本株は膨らんでいる。円安=日本価値目減り。国内を起因とするバブル崩壊の可能性はない。
  • Q:シャープレシオとは?
  • A:1年間で変動したリスクとリターンを統合した指標。下限はないが、投資信託の場合は「0」になることはある。※株は「0」になるリスク=倒産。
  • Q:20年間の推移でみると、投資信託は上昇する言われているが実態はどうか
  • A:リーマン挟んでいるのでボラティリティーは高いが、長期で平均6%/年で上昇 ※変額の過去年利回り5%

2・支部例会

(1)支部長挨拶

震災で始まった2024年度。阪神淡路大震災のトラウマを抱えている人は多い。芦屋浜にクジラ出現。備えを常に意識していきましょう。

(2)1/17理事会報告

  • 12月LIVEステーション参加者数振るわず。運営(録画配信)は、別途検討要。支部会の代替となる中身のある配信なので、各支部で有効に活用願いたい。
  • 1/30 新春オープンセミナー 栗山さん。1/26締切りなので奮って参加願います。
  • 2/13 地震保険セミナー開催 HPから申し込み可能
  • 2/27 ジギョケイ取得ワークショップ

(3)委員会報告

  • 組織委員会:1/30 栗山さんの新春オープンセミナー(資料掲載済)に、保険会社と未加入代理店さんに参加勧奨賞願います。(現時点361名エントリー)。会員拡充は、支部実績5名/目標6名 あと1名。
  • CSR委員会:2/13 地震セミナー 大西CSR委員長が実体験を語るので是非とも視聴願う。「ぼうさい探検隊」を拡充していく。2/4大阪マラソンクリ-ンUP作戦開催します。能登半島地震義援金28万円/20万円目標達成。
  • 教育委員会:コンサルコース2/9募集締め切り。支部実績4名/目標7名。
    あと3名の申込が必要です。声掛けをよろしくお願いします。
  • 事業活性化:次年度に向けて新たな提携先を模索中。Jネットレンタカーは利便性が高い。レンタカー特約付帯の事故実例を踏まえ付帯促進。単価は5,000円でもOK.利用の高まる年末年始の事故時の対応に備えることが必要。

2月支部総会&懇親会のお知らせ

日時:2月27日(火)16:30~17:30場所:損保ジャパン大阪ビル 5会議室 ※ハイブリッド開催内容:2023年度事業振返り・決算報告2025年度事業計画、
2024年度体制支部名称変更

1月24日船場支部会活動報告でした。株式会社FAMORE 代表取締役 武田 拓也氏セミナーありがとうございました。

次回は上記記載の通りです。場所が損保ジャパン大阪ビルになりますので、お間違いのないようお願い致します。2024年も船場支部会のご参加の程よろしくお願いします。

船場支部委員 記者 前田

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